香港特别行政区商户申请指南
在香港使用 Genstore Payments 前，您需要了解相关的个人信息要求。这些要求旨在遵守法规并防范金融犯罪。本文将介绍收集个人信息的目的、所需文件类型以及确保符合标准的指导。
银行要求
Genstore Payments 的付款可以发送到您在香港银行开设的账户。确保您的银行账户满足以下要求，才能将其链接到 Genstore Payments：
- 银行账户必须在香港开设，并且是港币的完整支票账户。
- 必须符合本地自动清算资格。
主体要求
根据不同国家和地区的法律法规，您需要提供有关您和您企业的信息。这些信息将帮助 Genstore（后称“我们”） 确认商店的身份，包括公司实体的所有受益人，并确保其遵守反洗钱、反恐怖主义融资和其他金融犯罪防范的规定。随着法律法规的变化，Genstore 和合作伙伴可能会要求您提供额外的信息。
在香港使用 Genstore Payments 前，商户可以选择独资企业或公司组织身份注册。
所需信息：
- 企业名称或者组织的法定名称
- 企业的注册号码
- 注册地址，以及主要营业地点（如果不同）
- 最终受益所有人、控制者或者签字人信息
- 适用法律的国家/地区
- 税号（如增值税号）
最终受益所有人要求
在组织审核过程中，Genstore 会验证与组织相关的所有个人的身份，包括所有权、控制权、董事及签字人等信息。这些个人被称为最终受益所有人（UBO）。下表列出了识别 UBO 的标准及所需的最低数量：
| 对象 | 标准 | 所需人数 |
|---|---|---|
| 通过所有权识别 UBO | 直接或间接拥有公司 25% 以上股份、表决权或其他权益的个人。 | 0 至 4 人。Genstore 需要所有符合标准的人的信息。 |
| 通过控制权识别 UBO | 行使公司最终有效控制权的个人。如果找不到此人，则必须识别高级管理人员。 | 至少 1 人（如果没有符合所有权标准的人，或在香港运营时）。 |
| 签字人 | 法定代表人或授权代表，可以代表组织与 Genstore 签订协议。 | 至少 1 人。 |
最低年龄要求
使用 Genstore Payments 的用户必须年满 18 岁，确保具备签署合同和管理商业交易的法律能力。
支持的文件类型
Genstore 会根据您提供的信息进行验证，但在某些情况下，自动验证可能会失败。此时，Genstore 可能要求您提供额外的文件，如护照或银行对账单，具体如下表所列：
| 企业类型 | 公司文件 | 个人文件 | 银行文件 |
|---|---|---|---|
| 独资企业 | 企业注册证书 (BRC), NAR1 年度报告 | 身份证明文件、居住地址证明、个人税号证明 | 存款单、银行对账单截图、银行官方信函、支票 |
| 组织 | 注册号、SS-4 确认信 | 身份证明文件、居住地址证明、所有权证明 | 存款单、银行对账单截图、银行官方信函、支票 |
- 香港居民：需要提供香港身份证（HKID）号码。
- 非香港居民：需要提供身份证明文件，如驾照或护照。
- 控制人：指可以承担起控制、管理或运营企业的个人（通常是董事、CEO、高级执行官或同等职位的人）
- 文件有效期：所有文件必须在过去 12 个月内颁发，或包含签名及日期，签署日期不得超过 12 个月。
独资企业文件要求
UBO、签字人、独资企业主文件要求
- 香港身份证（HKID）：必须有效。如果无法验证，可能需要提供其他证明，如纳税申报表。
- 其他身份证明：文件必须包含全名、出生日期和个人照片，有效且未过期。不接受复印件，并且必须上传完整文件，包括身份证正反面或护照的完整个人信息页。文件必须清晰，文字和照片必须清晰可辨。
独资企业资质文件要求
Genstore 会自动尝试验证独资企业资质，如果 Genstore 无法自动验证独资企业，可能会要求提供创立文件。这些文件必须：
- 在过去 12 个月内颁发，或包含签名及日期，签署日期不得超过 12 个月。
- 其他证明材料，例如：营业执照（DBA filing）或税务申报单。
公司或组织文件要求
- 必须包含公司或组织的名称、营业地址和公司注册号
- 如果适用，Genstore 可能会要求提供在职证明
- 该文件必须有效并显示最新的注册信息
所有权和控制结构证明
如果 Genstore 无法通过以上文件验证最终拥有或控制公司的个人身份，您可能需要提供额外的所有权证明。为了验证此信息，Genstore 需要提供法人实体的所有权和控制结构图。该图必须显示相关法律实体和最终受益所有人（UBOs）。
所有权和控制结构图必须包含以下内容：
- 所有正在审查的法律实体和最终受益所有人（UBO）的完整所有权和控制结构，包括所有中间公司。
- 每个实体的官方名称、法律结构和注册的国家/地区。
- 实体之间的所有权和控制关系，包括所有权比例。
- 如何满足识别最终受益所有人（UBO）的标准，例如某个个人拥有公司 25% 的股份。
- 图表需包含签名，签署人的姓名、职务和签署日期（签署日期不得超过 6 个月）。