澳大利亚商户申请指南
在澳大利亚（Australia）使用 Genstore Payments 前，您需要了解相关的个人信息和文件要求，以满足澳大利亚的合规要求并防范金融犯罪。
本文将帮助您：
- 认清您的主体类别
- 了解不同主体的文件要求（ABN、ACN 等）
- 确保银行账户（BSB）及最终受益所有人（UBO）信息符合要求
主体类别差异
根据不同国家和地区的法律法规，您需要提供有关您和您企业的信息。这些信息将帮助 Genstore（后称“我们”） 确认商店的身份，包括公司实体的所有受益人，并确保其遵守反洗钱、反恐怖主义融资和其他金融犯罪防范的规定。随着法律法规的变化，Genstore 和合作伙伴可能会要求您提供额外的信息。
根据澳大利亚法律，您需要提供企业及其所有实益拥有人的信息。在澳大利亚，商户可选择通过以下主体注册 Genstore Payments：
| 类别 | 个人经营者 (Sole Trader) | 公司 (Corporation) |
|---|---|---|
| 法律地位 | 业主与企业为同一法律主体 | 独立法人，受 ASIC 监管 |
| 关键信息内容（必须） | 澳大利亚商业编号 (ABN) | 澳大利亚商业编号 (ABN) & 澳大利亚公司编号 (ACN) |
| 责任承担 | 业主无限责任 | 股东有限责任 |
| 识别关键点 | - ABN 注册信息 - 个人报税 | - ABN 注册信息 - 企业报税 |
| 名称示例 | - John Smith - DBA: John's Cafe | - TechVision Pty Ltd - Global Trade Ltd |
共通要求
最低年龄要求
- 所有关联个人（如业主、董事、授权签字人）必须年满 18 岁。
银行账户要求
- 银行账户必须在澳大利亚本地开设，且币种为 澳元 (AUD)。
- 必须提供 BSB 码（6位数字）和 账号。
- 银行账户名称必须与注册主体法定名称一致：
- 个人独资 → 个人姓名
- 公司 → 注册法定全称
最终受益所有人（UBO）要求
根据澳洲反洗钱法，我们必须识别：
- 通过所有权识别：直接或间接拥有公司 25% 以上 股份或表决权的个人。
- 通过控制权识别：行使最终有效控制权的个人。若无持股超 25% 者，则必须识别高级管理人员（如 CEO 或董事）。
各主体文件要求
1. 个人经营者（Sole Trader）
- 个人文件：澳大利亚驾驶执照（首选）或护照。
- 业务证明：
- ABN 注册信息页，或ABN确认文件。
- 地址证明（可选）：3 个月内的公用事业账单、银行对账单或税单。
- 银行文件：包含 BSB、账号及户名的银行对账单。
2. 公司（Corporation）
- 公司文件：
- ABN注册信息页，或ABN确认文件
- 公司注册证书，或公司信息摘录（可选）。
- 个人文件：
- 至少一名董事及所有持股 25% 以上 UBO 的身份证/护照。
- 地址证明（可选）：3 个月内的公用事业账单、银行对账单或税单。
- 银行文件：
- 公司名下的银行对账单。
所有权和控制结构证明
如 Genstore 或 Adyen 无法通过官方数据库自动核实您的复杂股权结构（例如存在多层境外控股），您需要提供 所有权结构图，包含：
- 所有法律实体及自然人 UBO 的百分比。
- 实体的官方名称、注册国家。
- 实体间所有权比例及控制关系。
- 如何满足 UBO 标准的路径说明（如个人持有 25% 股份）。
- 签名并写明职位及日期（6 个月内有效）。
注意：在申请过程中，我们会通过澳大利亚政府的 ABN Lookup 和 ASIC 数据库进行核实，请确保填写的信息与官方记录完全一致。